Polícia upozorňuje: aj „požičanie“ bankového účtu môže viesť k trestnému stíhaniu

Za prvých päť mesiacov tohto roka odbor finančného vyšetrovania národnej centrály osobitných druhov kriminality Prezídia Policajného zboru vzniesol obvinenie voči piatim osobám pre trestný čin legalizácie výnosu z trestnej činnosti. Podľa doterajších zistení počas telefonickej komunikácie s páchateľmi poskytli údaje o svojich bankových účtoch a prístupoch k nim alebo na ich pokyn založili nové bankové účty. Za túto službu im bola prisľúbená alebo vyplatená finančná odmena. Takýmto konaním umožnili páchateľom preprať finančné prostriedky pochádzajúce z trestnej činnosti v celkovom objeme približne 2,2 milióna eur.

Polícia zároveň upozorňuje, že trestnoprávna zodpovednosť môže vzniknúť aj v prípade nedbanlivostného konania. Za legalizáciu výnosu z trestnej činnosti z nedbanlivosti hrozí podľa Trestného zákona trest odňatia slobody až na dva roky.

Je potrebné byť mimoriadne obozretní pri poskytovaní osobných údajov, údajov z občianskeho preukazu alebo cestovného pasu, ako aj prihlasovacích údajov do internetbankingu či údajov k platobným kartám. Rovnako by ste nemali zakladať bankové účty na žiadosť cudzích osôb ani umožniť iným osobám disponovať s vašim účtom. V okamihu, keď majiteľ účtu stratí kontrolu nad tým, kto s účtom nakladá a aké finančné prostriedky cez neho prechádzajú, vystavuje sa riziku, že jeho účet bude zneužitý na páchanie ďalšej trestnej činnosti, vrátane legalizácie výnosov z trestnej činnosti, podpory organizovaných zločineckých skupín alebo financovania terorizmu.

Polícia preto občanom odporúča, aby nikdy neposkytovali svoje osobné ani bankové údaje neznámym osobám, či už prostredníctvom sociálnych sietí, alebo počas telefonických hovorov. Ak majú podozrenie, že sa stali terčom podobného konania, mali by bezodkladne kontaktovať svoju banku a zároveň oznámiť vec Policajnému zboru.

Pamätajte, že bankový účet vedený na vaše meno je vašou zodpovednosťou. Zdanlivo jednoduchý spôsob zárobku sa môže skončiť trestným stíhaním a vážnymi právnymi následkami.